Denuncia por Delitos de Fraude y Venta de Seguros sin Autorización Legal

El objeto o propósito principal del documento es formalizar una denuncia penal por la comisión de los delitos de fraude y venta de seguros sin autorización legal, en contra de personas responsables de ofrecer y vender seguros fraudulentamente, vulnerando la normativa aplicable y afectando derechos patrimoniales y patrimoniales de la víctima.

Los sujetos jurídicos relevantes incluyen:

• El denunciante, quien actúa en su propio nombre y derecho.
• Los presuntos responsables, incluyendo agentes de seguros, representantes y terceros involucrados en la venta y gestión de seguros fraudulentos.
• La autoridad investigadora, en este caso, el Departamento de Averiguaciones Previas y el Jefe del Departamento.
• La Comisión reguladora de seguros, cuya autorización es requerida para la venta legal de seguros.
• La víctima, afectada por los hechos ilícitos.

Las obligaciones, derechos o facultades establecidas en favor o en carga de las partes comprenden:

• La obligación del denunciante de presentar la denuncia formal y acompañar las pruebas documentales y testimonial, así como solicitar la devolución de documentos.
• La facultad de la autoridad de ordenar la averiguación previa, solicitar informes y citar a declarar a los responsables.
• La obligación de la autoridad de verificar la autorización de los vendedores de seguros y determinar la responsabilidad legal.
• La facultad del Ministerio Público para ejercitar la acción penal en caso de acreditarse los hechos.

Los procedimientos, trámites o formalidades requeridas incluyen:

• La presentación formal de la denuncia en tiempo y forma ante el Departamento de Averiguaciones Previas.
• La solicitud de pruebas documentales y testimoniales.
• La emisión de oficios para verificar la autorización de los vendedores.
• La declaración del presunto responsable y la recopilación de evidencias.
• La señalación de fecha para la audiencia testimonial.
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