Denuncia por Delitos de Fraude y Venta de Seguros sin Autorización

El objeto principal del documento es la interposición de una denuncia formal por la comisión de los delitos de fraude y venta de seguros sin autorización legal en contra de los responsables, con la finalidad de que se inicie la investigación correspondiente y se proceda en términos del Código Federal de Procedimientos Penales.

Los sujetos jurídicos relevantes incluyen al denunciante, identificado como mexicano mayor de edad, quien actúa en calidad de parte denunciante; los responsables presuntos, quienes habrían cometido los delitos; y las autoridades investigadoras del Departamento de Averiguaciones Previas, encargadas de recibir, admitir, y tramitar la denuncia.

Las obligaciones establecidas en favor del denunciante comprenden:

• Presentar la denuncia en tiempo y forma, con todos los datos y pruebas documentales, para que sea admitida y se señale fecha para su ratificación.
• Acompañar las pruebas documentales, como credenciales y contratos, solicitando además su devolución previa copia certificada.

En favor de la autoridad, se establecen las facultades de:

• Admitir la denuncia y señalar fecha para ratificación.
• Requerir información a terceros, como la AFIANZADORA, para verificar la autorización para vender seguros.
• Ordenar la práctica de diligencias y remitir oficios a las instituciones pertinentes.
• Ejercitar la acción penal correspondiente en caso de acreditar los hechos ilícitos.

Los procedimientos y formalidades incluyen:

• La presentación formal de la denuncia por escrito, en tiempo y forma.
• La ratificación en el plazo que se señale.
• La solicitud de devolución de documentación acompañada de copia certificada.
• La práctica de diligencias investigadoras, incluyendo oficios a terceros.
• La ejercitación de la acción penal en su oportunidad.

Las consecuencias jurídicas por incumplimiento o falsedad comprenden:

• La posible nulidad de las actuaciones si se detectan irregularidades.
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