Denuncia por los delitos de fraude y venta de seguros sin autorización legal

El objeto principal del documento es la formalización de una denuncia penal en contra de personas responsables de la comisión de delitos de fraude y venta de seguros sin autorización legal, específicamente por la venta de seguros no autorizados por la autoridad competente, en el marco del derecho penal y de seguros mexicano.

Los sujetos jurídicos relevantes son:

• El denunciante, quien actúa en calidad de víctima y parte denunciante.
• Los presuntos responsables, incluyendo a los agentes de seguros y a quienes resulten responsables por la venta ilícita y la conducta delictiva.
• La autoridad investigadora, en este caso, el Departamento de Averiguaciones Previas, encargado de recibir, sustanciar y dar trámite a la denuncia.
• La Comisión correspondiente, que regula la autorización para la venta de seguros, cuya verificación puede ser solicitada mediante oficio.

Las obligaciones, derechos o facultades establecidas incluyen:

• La obligación del denunciante de presentar la denuncia formal, acompañada de pruebas documentales y testimoniales.
• La facultad de la autoridad para ordenar diligencias de investigación, como la toma de declaraciones, la verificación de autorizaciones y la obtención de copias certificadas de documentos.
• El derecho del denunciante a solicitar la devolución de las pruebas documentales una vez que hayan sido incorporadas al expediente.
• La obligación de la autoridad de iniciar la averiguación previa, señalar fecha para la testimonial y ejercer la acción penal en su momento, en caso de acreditarse los hechos.

Los procedimientos y formalidades requeridas comprenden:

• La interposición de la denuncia formal en tiempo y forma, incluyendo la narración de los hechos y la fundamentación legal.
• La presentación de pruebas documentales (credenciales, contratos) y testimoniales para acreditar los hechos.
• La solicitud de informes a la autoridad competente sobre la autorización para vender seguros.
• La peti